五代十国时期，统治阶级极力推进儒、佛、道三教的合流，从而促进了封建迷信的泛滥。
佛教经历了盛唐的鼎盛时期以后，开始由高峰向下衰落，不得不在“内而诸宗融合，外而三教合一”中寻找生路。不讲理论、修行简捷的禅宗和净土宗成为佛教诸宗的主流，诵佛念经、超度亡灵等神学迷信逐渐取代了对佛学理论的探讨研究，使佛教进一步世俗化、中国化，在各地广泛流行。这种重视现世利益且又简捷易行的佛教，以取得天堂入场券的廉价许诺和超度亡灵的花言巧语博取了人们的信任，神学迷雾到处弥漫。
道教进入了宋代以后，也更加世俗化。佛道结合的内丹修养成为道教的主流。与此同时，内丹和符篆开始出现融合的趋势。宋代符篆派道教强调祈福攘灾、驱鬼降妖，借助天之神灵而达到个人目的。这种思想与方法，因宋代民族矛盾不断上升而受到官方的高度重视。于是，一个与地上的封建政权相呼应的以玉皇大帝为至尊，太上老君、托塔李天王等文武大臣为辅佐、机构齐全、等级分明的道教群仙图已经完整地描绘出来。
这一时期的世俗迷信得到空前发展。烧纸钱超度等鬼神迷信几乎普及到每一个家庭。北宋仁宗皇帝驾崩，遗诏到洛阳，城中军民以至妇孺，朝夕东向号泣，纸烟蔽空。京师罢市，巷哭数日不绝，虽乞丐与小儿，皆焚纸钱哭于大内之前。整个社会浸沉在系统化、合法化的星占、卜筑、风水迷信之中。
在佛道二教的影响、浸染下，中国人的死后观念已经形成了完整体系，具体表现在唐代以来流行的“死后十王审判”的信仰中。阎罗王为管理地狱的魔王，传说他属下有十八判官，分管十八地狱。唐宋以来流行的“死后十王审判”的信仰已揉合了儒家慎终追远的孝道观、佛教的轮回因果报应观和民间道教的鬼神观。
这种三教合一的死后观，在民间丧葬习俗中得到充分体现。如宋代人认为，死后如不作佛事，每日则要在地狱中受尽种种苦难，遭狞鬼的鞭讯折磨，无法超生投胎为人。而如果请僧人看诵《金刚经》，“经文资荐”，可免遭磨难，投生为人。
宋代是我国火葬最为盛行的时期。元代施耐庵的《水浒传》第26回《偷骨殖何九叔送丧，供人头武大郎设祭》中有一段火葬的描述，反映的正是宋代火葬的习俗。对于骨灰的处理，主要有以下三种方式:
一是焚尸后，将骨灰放入木盒或陶罐，然后埋入墓中。
二是尸体火化后，将骨灰存放于寺院或漏泽园中，也有的存放于家中，逢节祭奠。
三是焚尸后将骨灰弃于野外或水中。弃之水中又分两种:一是放入“撒骨池”，二是直接投入江河湖海。
上述三种方式，在当今都仍在使用。